概 要

中小企業に特化した財務支援を目的とし、貴社の財務部長として、中長期的な資金繰り管理と金融機関対応(資金調達)を主体的に行います。
単なるアドバイスではありません!

サービスの詳細

  • サービス名 : 資金繰り円滑化サービス
  • サービス内容 : キャッシュフローの番人業務(財務部長の代行業務)
  • 具体的な業務内容 : 近未来の資金繰り予測と様々な財務・金融機関対応、財務部長的な業務全般
    ①経営分析シートの作成(年1回)
    ②資金繰り表の作成(毎月)
    ③資金繰り会議の開催(毎月/3ヶ月毎/6ヶ月毎)
    ④積極的な銀行対応支援(随時)
  • サービス料金:資金繰り会議の開催頻度で変わります。
    【6ヶ月毎に開催】 月額38,500円(税込み)
    【3ヶ月毎に開催】 月額44,000円(税込み)
    【 毎 月 開 催 】 月額55,000円(税込み)
  • ご依頼までの流れ

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STEP
1

無料相談

ご提案させていただいた内容にて業務を実施いたします。

STEP
2

取組の方向性を決定サービスのご提案

ご提案させていただいた内容にて業務を実施いたします。

STEP
3

ご契約の意思決定

STEP
4

導入の効果

  1. 脱どんぶり勘定!
    ~資金繰りシミュレーションにより正確な経営判断ができるようになります。例えば、「販売価格の値上げ(値下げ)」「人員の雇用」「設備投資」等の経営判断が、資金繰りに与える影響を数値で把握できるようになります。
  2. 手間いらず!
    ~金融機関向けの資料を作成する手間が省けます。
  3. 任せて安心!
    ~金融機関の考え方を熟知した銀行融資プランナーが金融機関対応を行います。
  4. 資金調達力向上!
    ~経営品質の向上により金融機関からの信頼度が上がります。

サービスの流れ

  • 期首:経営分析・経営課題の抽出・今期資金繰り目標設定
  • 毎月:資金繰り状況の管理
  • 定期:定例資金繰り管理会議
  • 随時:融資申込資料の作成・金融機関の開拓・金融機関への説明

財務・金融のスキルで関与先の様々な財務・金融事案に対応しています。
その事例の一部をご紹介します。

【財務部長代行としての様々な役割(事例1~8)】

事例1

建設業経営者『今後、公共事業をより積極的に受注したい。』
財務部長代行『売上代金の受取サイトが長くなりますね。増加運転資金の調達が必要ですので金融機関と調整します。社長は受注に励んでください。』

事例2

建設業経営者『今後、公共事業をより積極的に受注したい。』
財務部長代行『諸々資金が必要ですね。計画を作って、金融機関と調整してみます。少し待ってください。』           

事例3

運送業経営者『倉庫の家賃もばかにならない。倉庫を買い取って自社物件にしたらどうかと思うが・・・』
財務部長代行『どちらが得かの収支をシミュレーションしてみます。シミュレーションの結果を持参しますので、判断してください。』   

事例4

サービス業経営者『社員の定着率を上げるためにも、給料のベースアップが必要だ。○○ぐらい昇給したいが、収益と資金繰りは大丈夫かな?』
財務部長代行『社長の想定に合わせて、収支と資金繰りをシミュレーションしてみますのでご判断ください。』

事例5

貴社に優秀な財務部長代行が居れば、社長がやりたいことに対して、収支と資金繰りのシミュレーション及び金融機関対応をしてくれます。極めて有益です。

事例6

財務部長代行『売り上げが伸びています。追加で運転資金を○○ぐらい調達したいのですがよろしいですか?』
経営者『頼むよ。』
財務部長代行『金融機関との調整が終了した時点で、一度金融機関に同行してください。お願いします。』

事例7

財務部長代行『業績改善に努めていますが、もう少し時間が必要です。新たな借入れに関して金融機関はネガティブです。
 一旦、リ・スケジュール(返済猶予)を行って、資金的な余裕を確保したいのですが、いかがですか?』
経営者『そんなことができるの?』
財務部長代行『社長の了解をいただけるなら、金融機関との調整に入ります。都度ご相談します。』

事例8

財務部長代行『今月から向こう6か月後までの資金繰りの状況は・・・・・です。ご確認ください。』         
経営者『大丈夫だね。』
財務部長代行『問題はないと考えます。来月もご報告しますので、確認ください。
 社長は資金繰りを気にせずに営業(経営)に邁進してください。』
経営者『資金繰りへの安心感は大きいよ。ありがとう。』

貴社に優秀な財務部長が居れば、会社の資金状況を確認しながら、察して上記のような対応を行います。極めて有益ですが、中小零細企業や創業者が、上記のような財務部長を雇い入れることは、コスト的に現実的ではありません。また、対応頻度もそう多くないため、宝の持ち腐れにもなりかねません。

当社が、貴社の財務部長的な役割を担います!